Immobilien- und Baufinanzierung

DIE FINANZIERUNG GUT VORBEREITEN

Eine Immobilienfinanzierung bedarf guter Vorbereitung. Zunächst gilt es, sich mit generellen Begriffen, die bei der Darlehensaufnahme eine Rolle spielen, darunter "Grundbuch", "Beleihung", "Soll- und Effektivzinsen", vertraut zu machen. Dann stehen konkrete Berechnungen an: Um ersehen zu können, wie viel Kapital in Form von Krediten Sie benötigen, stellt sich zum einen die Frage nach der Höhe Ihres Eigenkapitals. Zum anderen sollten Sie Schritt für Schritt die maximalen Kosten, die Sie beim Bau oder Erwerb Ihres Wunscheigenheims stemmen können, ermitteln. Ein Finanzierungsplan hilft Ihnen vorab, Ihre monatlichen Belastungen bis zum Ende der Finanzierung zu kalkulieren.

Vorwort

Die Finanzierung gut vorbereiten

Grundbuch, Beleihung, Effektivzins - Grundbegriffe der Baufinanzierung
Darlehen von Baugeldvermittlern
Wie Sie Ihr Eigenkapital erhöhen
So teuer darf die Immobilie sein
Kalkulieren mithilfe des Finanzierungsplans
Das Annuitätendarlehen, der Klassiker der Immobilienfinanzierung

Das Prinzip der Annuität
Was bei Annuitätendarlehen zu beachten ist
Die verschiedenen Darlehensvarianten
Der richtige Anschluss: das Forward-Darlehen
Die Prolongation - wenn das Darlehen weiterläuft
Die Umschuldung
Die Nachfinanzierung
Exkurs: Die Finanzierung im Ausland

Die Finanzierung mit deutschen Kreditgebern
Die tatsächliche Finanzierung im Ausland
Tipps zum Immobilienkauf im Ausland
Andere Formen der Finanzierung

Das Bauspardarlehen im Finanzierungsmix
Die Lebensversicherung
Das Ratentilgungsdarlehen
Das Vorsorgedarlehen
Der Lombardkredit
DerModernisierungskredit
Das Arbeitgeberdarlehen
Verkäufer- und Nachrangdarlehen
Kaufen ohne Bank: Der Rentenkauf
Der Mietkauf - ein teures Erwerbsmodell
Baufinanzierung für bestimmte Personengruppen

Die Baufinanzierung für Singles
Die Baufinanzierung für Ehepaare und Lebensgemeinschaften
Die Baufinanzierung für Ehepaare mit Kindern
Die Baufinanzierung für Ältere (Baufinanzierung 50 plus)
Die Baufinanzierung für Selbstständige
Die Baufinanzierung für Vermieter
Kosten sparen mit staatlichen Fördermitteln

Die Programme der KfW-Bankengruppe
Die Förderung durch Wohn-Riester
Die Wohnraumförderung der Bundesländer
Die Unterstützung durch die Kommunen
Die Förderung durch das BAFA
Steuern sparen mit Baudenkmälern
Die Wohnungsbauprämie und die Arbeitnehmersparzulage
Besondere Aspekte der Finanzierung

Baufinanzierung und Scheidung
Die Pleite des Baudienstleisters
Arbeitslosigkeit während der Finanzierung
Die islamkonforme Baufinanzierung
Die Baufinanzierung für Grenzgänger
Rechtliche Fragen rund um die

Eike Schulze

Eike Schulze ist Dipl.-Geograf, Betriebswirt und Versicherungsfachmann. Er ist seit mehreren Jahren als Buchautor und PR-Berater im Themenumfeld Versicherungen, Immobilien, Geldanlage, Recht und Finanzen tätig.Anette Stein

Anette Stein ist Betriebswirtin und arbeitet als freiberufliche Redakteurin und Buchautorin. Sie hat sich vor allem auf den Bereich der privaten Finanzen spezialisiert und zahlreiche Publikationen zu diesem Thema veröffentlicht.

"RATGEBER HILFT ANGEHENDEN BAUHERREN[...] Nur die wenigsten privaten Bauherren können genug Eigenkapital für den Kauf einer Immobilie aufbringen. Da heisst es, gut zu kalkulieren, um später keine bösen Überraschungen zu erleben. Mit dem Ratgeber "Immobilien- und Baufinanzierung" finden sich auch Laien zwischen Annuitätsdarlehen, Wohnriester und Bauleitungsversicherung zurecht. Den finanziellen Spielraum ermitteln, Darlehens-Angebote vergleichen, die passende Baufinazierung wählen, Fördermittel ausschöpfen - mit dem praktischen Rat der Autoren gelingt es. Als Experten in Finanzfragen liefern sie wichtige Entscheidungshilfen - von der jungen Familie bis zu Immobilienkäufern 50plus." -- Leipziger Volkszeitung

"RATGEBER HILFT ANGEHENDEN BAUHERREN[...] Nur die wenigsten privaten Bauherren können genug Eigenkapital für den Kauf einer Immobilie aufbringen. Da heisst es, gut zu kalkulieren, um später keine bösen Überraschungen zu erleben. Mit dem Ratgeber "Immobilien- und Baufinanzierung" finden sich auch Laien zwischen Annuitätsdarlehen, Wohnriester und Bauleitungsversicherung zurecht. Den finanziellen Spielraum ermitteln, Darlehens-Angebote vergleichen, die passende Baufinazierung wählen, Fördermittel ausschöpfen - mit dem praktischen Rat der Autoren gelingt es. Als Experten in Finanzfragen liefern sie wichtige Entscheidungshilfen - von der jungen Familie bis zu Immobilienkäufern 50plus." -- Leipziger Volkszeitung